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在上一篇中我们谈论了什么是基金?基金的优势在哪里,今天,我们继续讨论基金的分类。对于很多投资人来说,基金投资的类型非常多,很多时候我们看的眼花缭乱。哪些基金足够稳定?哪些基金有高收益?怎样建立合适的基金组合投资?看完这篇,相信你应该有一个足

“我们想获得稳定的收益,还是想追求比较高的收益率?这些都是我们在建立基金投资组合的时候必须要去考虑的重要的因素。”——Shirley

 

在上一篇中我们谈论了什么是基金?基金的优势在哪里,今天,我们继续讨论基金的分类。

 

对于很多投资人来说,基金投资的类型非常多,很多时候我们看的眼花缭乱。

 

哪些基金足够稳定?哪些基金有高收益?怎样建立合适的基金组合投资?看完这篇,相信你应该有一个足够清晰的认识。

 

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基金投资的八大分类:按照不同国家地区的法律形式、运作方式、投资对象、投资的目标、投资的理念、募集的方式、资金来源用途、以及其他特殊类型的一些基金进行划分。

 

我们主要看看几个主要类别的基金划分。

 

1、根据运作方式的不同 

我们把基金分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金和封闭式基金的区别是什么呢?

 

封闭式基金在基金设立后,基金份额就是固定不变的,且在封闭期内不能够申购与赎回。

开放式基金与之不同的是,它的基金份额不是固定不变,而且投资者可以自由的申购与赎回。

 

2、根据投资对象的不同

 

我们又把基金分为股票基金、债券基金、货币基金、混合基金以及基金中的基金。

 

股票基金要求基金资产80以上投资于股票市场;债券基金要求80以上资金投资于债券市场;

货币型基金仅投资于货币市场工具。

另外我们把投资比例不符合股票基金债券基金的基金称之为混合基金。

还有一类基金叫做基金中的基金及或股基金,它80%的资金投资于其他基金类型。

 

3、根据投资目标分类

 

我们又把基金分为增长型基金、收入型基金以及平衡型基金。

 

增长型基金的投资目标在于追求资本的增值,而是要考虑当期收入,所以增长型基金主要投资于具有较好成长力的股票以及公司。比如新兴的行业,所以增长型基金具有风险大收益高的特点。

收入型基金追求稳定的经常性收入,所以主要投资于公司债政府债等稳定收益的证券收入型基金,它的风险较小,收益率也较低。

 

平衡型基金介于增长性基金和收入型基金之间。风险与收益也是小于增长性基金而大于收入型基金。

 

收入型基金一般适合保守型投资者,增长型基金更适合相对激进的投资者,平衡性基金则是前两者的一个妥协均衡。

 

4、根据投资理念划分

 

我们把基金分为主动型基金和被动型基金。

主动型基金的投资理念在于取得超越基准组合的表现;

而被动型基金又被称作为指数型基金,它不主动追求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,所以被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象。 

 

5、根据募集方式划分

 

我们又把基金分为公募基金与私募基金。

 

公募基金是面向社会公众发行的;

私募基金不是面向社会公众发行,只是面向特定的投资者发行。

 

6、根据资金来源和用途划分

 

分为在岸基金与离岸基金。

 

在岸基金是指在本国募集资金投资于本国市场;

离岸基金是指一国在他国募集资金,投资于本国市场或者第三国市场。

 

好了,关于基金的分类今天就讲到这里。

 

下一篇我们将讨论如何找到适合自己的基金投资组合,需要考虑哪些因素。想了解更多财经干货,记得关注【牛吧云播】。

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